Persönliche Finanzberatung · deutschlandweit per Video
Finanzentscheidungen sollten nicht nur heute gut aussehen – sondern auch morgen noch zu Ihrem Leben passen.
Vielleicht möchten Sie Vermögen aufbauen, Ihren Ruhestand planbarer machen, eine Immobilie als Kapitalanlage nutzen oder Ihre Absicherung neu ordnen. Ich helfe Ihnen dabei, aus einzelnen Finanzentscheidungen eine langfristige Strategie zu machen.
Wer berät Sie hier eigentlich?
Mir ist wichtig, dass Sie nach unserem Gespräch nicht nur mehr wissen, sondern Ihre Entscheidungen wirklich verstehen.
Deshalb beginne ich nicht beim Produkt, sondern bei Ihren Zielen, Ihrer Ausgangssituation und der Frage, was Ihnen persönlich wichtig ist. Gemeinsam entwickeln wir daraus mögliche Konzepte, rechnen Alternativen durch und legen ihre jeweiligen Vor- und Nachteile offen.
Ich begleite Kundinnen und Kunden persönlich und langfristig. Gespräche sind deutschlandweit per Video möglich – so können wir unabhängig von Ihrem Wohnort eng, unkompliziert und persönlich zusammenarbeiten.
Fünf Beratungsschwerpunkte
Ihr Ziel gibt die Richtung vor – nicht das Produkt.
Die Themen sind unterschiedlich. Der gemeinsame Maßstab ist eine Lösung, die zu Ihrer Lebensplanung passt, deren Zusammenhänge Sie verstehen und mit der Sie sich langfristig wohlfühlen.
01 · Lebensstandard gestalten
Ruhestandsplanung
Rentenansprüche, Vermögen, Immobilien und gewünschte Ausgaben zu einem belastbaren Bild verbinden – vom Aufbau bis zur späteren Entnahme.
02
Kapitalanlageimmobilien
Eine Mietrendite von beispielsweise 3 % sagt für sich allein noch wenig darüber aus, wie attraktiv eine Kapitalanlageimmobilie insgesamt sein kann. Entscheidend ist das Zusammenspiel aus Mieteinnahmen, Finanzierung, Abschreibung, möglichen steuerlichen Effekten und dem gezielten Einsatz von Fremdkapital.
Je nach Projekt können Immobilien professionell gemanagt und deutschlandweit ausgewählt werden. Sie müssen also nicht zwangsläufig dort investieren, wo Sie selbst wohnen.
In der Beratung prüfen wir interessante Objekte und rechnen anschließend durch, wie das konkrete Projekt innerhalb Ihrer persönlichen Finanzsituation tatsächlich wirkt.
03
Geldanlage
Eine gute Geldanlage beginnt nicht mit einem Fonds oder ETF, sondern mit der Frage, was Ihr Geld für Sie leisten soll.
Gemeinsam entwickeln wir eine langfristige Strategie, die Ihre Ziele, Ihre gewünschte Sicherheit, Ihre Liquidität und Ihre Renditechancen miteinander verbindet. Unterschiedliche Zeithorizonte erhalten dabei unterschiedliche Aufgaben.
So entsteht aus einzelnen Anlagen ein Konzept, das Ihnen Orientierung gibt und auch langfristig zu Ihrem Leben passen soll.
04
Private Krankenversicherung
Die Entscheidung zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung betrifft weit mehr als den heutigen Beitrag.
Wir betrachten, welche medizinischen Leistungen und Wahlmöglichkeiten Ihnen wichtig sind, wie Ihre Familienplanung in das Konzept passt und wie sich die Entscheidung langfristig bis in den Ruhestand gestalten lässt.
Während der Leistungsumfang der gesetzlichen Krankenversicherung gesetzlich bestimmt wird und sich verändern kann, sind die vereinbarten Leistungen einer privaten Krankenversicherung vertraglich festgelegt. Auch wirtschaftliche Aspekte wie mögliche Beitragsrückerstattungen und eine langfristige Beitragsstrategie können – abhängig vom gewählten Tarif – eine wichtige Rolle spielen.
Genau diese Punkte von Anfang an gemeinsam zu durchdenken, ist für mich ein wesentlicher Teil einer guten PKV-Beratung.
05
Berufsunfähigkeitsabsicherung
Arbeitskraft, Einkommen und Altersvorsorge zusammendenken – mit einem Schutz, der zu Ihrem heutigen Leben und Ihrer weiteren Entwicklung passt.
Konkreter Nutzen
Was am Ende einer guten Beratung stehen soll.
Wir führen einen offenen Austausch über Ihre Ziele, Ihre Möglichkeiten und die verschiedenen Wege dorthin. Dabei geht es nicht darum, Ihnen einfach möglichst viele Informationen zu geben.
Mein Ziel ist, dass aus Informationen echtes Verständnis entsteht – und daraus gemeinsam eine Lösung, deren Zusammenhänge Sie nachvollziehen und mit der Sie eine fundierte Entscheidung treffen können.
Danach sehen Sie klarer,
- welche finanziellen Ziele realistisch erreichbar sind,
- welcher Weg zu Ihrer Lebensplanung und Ihrem Zeithorizont passt,
- welche Entscheidungen heute wichtig sind und was warten kann,
- welche finanziellen Spielräume Sie haben,
- wie Vermögen, Vorsorge, Immobilien und Absicherung zusammenspielen.
So arbeite ich
Drei Schritte von Ihrer Frage zu einer Entscheidung, die zu Ihnen passt.
01 · Situation und Ziel verstehen
Zunächst geht es um Sie: Was möchten Sie erreichen? Was ist Ihnen wichtig? Und welche Rahmenbedingungen müssen wir berücksichtigen? Erst wenn dieses Bild klar ist, beginnen wir mit möglichen Lösungen.
02 · Möglichkeiten gemeinsam rechnen und vergleichen
Wir betrachten verschiedene Wege, rechnen ihre Auswirkungen durch und machen die entscheidenden Unterschiede verständlich. So sehen Sie nicht nur, was möglich ist, sondern auch, warum eine Lösung besser oder schlechter zu Ihrer Situation passen kann.
03 · Verstehen, entscheiden und langfristig begleiten
Sie treffen Ihre Entscheidung mit dem notwendigen Wissen und einem guten Gefühl für die Zusammenhänge. Und wenn sich Ihr Leben später verändert, schauen wir gemeinsam, ob auch Ihre Strategie angepasst werden sollte.
Kompetenz und Vertrauen
Persönliche Beratung lebt für mich von Verlässlichkeit, Verständlichkeit und langfristiger Zusammenarbeit.
Persönlich an Ihrer Seite
Vom ersten Gespräch bis zu späteren Anpassungen begleite ich meine Kundinnen und Kunden persönlich.
Deutschlandweit im Austausch
Videoberatung ermöglicht eine enge Zusammenarbeit unabhängig davon, wo Sie wohnen.
Verständlich statt Blackbox
Berechnungen, Annahmen und Alternativen werden so aufbereitet, dass Sie nachvollziehen können, worauf Ihre Entscheidung beruht.
Begrenzte Neukundenaufnahme
Persönliche Betreuung braucht echte Kapazität.
Ich nehme bewusst nur eine begrenzte Zahl neuer Mandate an, damit für die laufende Beratung ausreichend Zeit bleibt. Bei geöffneten Anfragen können Sie mir gern Ihr Anliegen unverbindlich schildern.
Ich schaue mir Ihr Anliegen persönlich an und melde mich bei Ihnen, um zu klären, ob und wie ich Sie unterstützen kann. Eine Anfrage ist noch keine Zusage für die Aufnahme einer Beratung; daraus entsteht kein Anspruch auf Beratung.