KOSTEN & TRANSPARENZ
Wie meine Beratung vergütet wird.
Das erste Kennenlerngespräch ist kostenfrei.
Das Wichtigste zu den Kosten
- Das Erstgespräch ist kostenfrei.
- Die Vergütung meiner weiteren Arbeit wird transparent erklärt.
- Vor einer kostenpflichtigen Dienstleistung kennen Sie Umfang und Kosten.
Wie meine weitere Arbeit vergütet wird, hängt davon ab, welche Leistung Sie in Anspruch nehmen. Im Wesentlichen gibt es für meine Beratung zwei Wege:
1. Konzeptionelle Finanzplanung über eine Dienstleistungsvereinbarung
oder
2. Beratung, Vermittlung und Betreuung konkreter Finanz- und Versicherungsprodukte über die darin enthaltene Vergütung.
Bevor wir gemeinsam eine Entscheidung treffen, wissen Sie, welches Modell für Ihre Beratung gilt.
VARIANTE 1 · DIENSTLEISTUNGSVEREINBARUNG
Strategie und Finanzplanung – auch unabhängig von einer konkreten Produktvermittlung.
Manchmal geht es zunächst ausschließlich darum, finanzielle Fragen zu strukturieren, Szenarien zu berechnen und ein tragfähiges Konzept zu entwickeln.
Das kann beispielsweise eine Ruhestandsplanung, eine Finanzanalyse oder eine konzeptionelle Betrachtung Ihrer bestehenden Situation sein.
Umfang, Beratungsziel und Vergütung werden vorher gemeinsam festgelegt. Je nach Aufgabe kann die Vergütung nach Aufwand oder über einen vereinbarten Pauschalbetrag erfolgen.
So wissen Sie vorab, welches Ziel wir gemeinsam bearbeiten und auf welcher Grundlage die Beratung abgerechnet wird.
VARIANTE 2 · MAKLERCOURTAGE
Beratung, Vermittlung und Betreuung konkreter Lösungen.
Wenn aus der gemeinsamen Strategie eine konkrete Finanz- oder Versicherungslösung umgesetzt wird, erfolgt meine Vergütung in vielen Bereichen über die im Produkt enthaltenen Provisionen beziehungsweise Courtagen.
Für die Vermittlung und Betreuung entsteht dann keine zusätzliche separate Beratungsrechnung, sofern nicht ausdrücklich etwas anderes vereinbart wurde.
Der entscheidende Mehrwert besteht für mich aber nicht darin, dass Sie irgendwo ein Produkt abschließen.
Ich vergleiche unterschiedliche Möglichkeiten, passe die Lösung an Ihre persönliche Situation an und begleite sie anschließend weiter. Wenn sich Ihr Leben verändert, ein Vertrag angepasst werden soll oder beispielsweise im Versicherungsbereich ein Leistungsfall auftritt, haben Sie weiterhin einen persönlichen Ansprechpartner an Ihrer Seite.
Welche Vergütung im konkreten Produkt enthalten ist und welche Kosten damit verbunden sind, wird vor einer Entscheidung transparent dargestellt.
- 01Konkrete Finanz-/Versicherungslösung
- 02Im Produkt enthaltene Vergütung / Courtage
- 03Finanziert Ihre persönliche Begleitung
- Beratung
- Vermittlung
- Laufende persönliche Betreuung